Gratis mal: Investeringsoversikt

Når du har satt deg et mål om å investere eller spare, er det ofte lettere å holde interessen og motivasjonen oppe hvis du følger med på hvordan utviklingen går.

Jeg har fulgt med på mine investeringer siden desember 2019. Etter bare et år kunne jeg konstatere at jeg hadde passert én million. Jeg hadde aldri forestilt meg at det kunne gå så fort, jeg startet jo ikke å investere aktivt før i august 2019.

Jeg hadde nybegynnerflaks med mine første investeringer, og fikk drahjelp av en grønn bølge fordi jeg satte penger i fornybar energi. I tillegg gikk aksjemarkedet veldig fort opp etter koronakrakket, så også et globalt indeksfond hadde god avkastning

Det tok litt lenger tid å nå min andre million. Aksjemarkedene falt i 2022, så det bare var så vidt jeg klarte å øke formuen min selv om jeg puttet veldig mye penger inn i markedet.

Jeg hadde egentlig forventet at nedgangen skulle fortsette inn i 2023, men i januar 2023 passerte jeg også milepælen å ha 2 millioner kroner investert (utenom egenkapital i bolig og pensjonssparing via jobb og folketrygden).

Kanskje du også blir positivt overrasket over å følge med på hvordan formuen din vokser? Mannen min er rå på excel, og har laget en mal som hjelper meg, og kanskje kan hjelpe deg også.

Last ned gratis mal her:

Last ned investeringsoversikt for Excel

Last ned investeringsoversikt for Google sheets (her må du velge fil – lag en kopi for å få tilgang til å redigere)

Jeg tar vare på e-post-adressen du legger inn, og vil gjerne få sende deg en melding hvis jeg har laget et nytt verktøy eller lignende. Jeg kommer bare til å sende e-post en sjelden gang, og du kan melde deg av når som helst.

Slik bruker du malen:

1. Alle verdier du legger inn kommer med i porteføljefordelingen, men pensjon og eiendom telles ikke med i sparemål, måloppnåelse eller utvikling, fordi dette er verdier du har mindre kontroll på selv. 
2. For å bruke regnearket, må du først legge inn dine egne mål. Gå til fanen «Mål». Tast inn hvor stor formue du ønsker å spare til, og hvilken dato du vil nå målet. 
3. Deretter går du inn på «Inndata»-fanen. Du må fjerne eksempeltallene, og skrive den datoen du starter å registrere tall. 
4. Hver måned/kvartal/halvår/år (alt etter hvor ofte du vil oppdatere arket) skriver du inn dato og beholdning i de forskjellige aktiva.
5. Du kan endre overskriftene på kolonnene så det passer til dine investeringer.
6. Hvis du for eksempel investerer i eiendom utenom egen bolig, eller i crowdlending, gull eller rentefond, kan du bytte ut navnet på de aktivaklassene du ikke har.
7. Det er ikke meningen at du skal endre hva som står i grå eller fargede celler. 
8. Følg utviklingen, og lykke til med sparing og investering!